注意股市热引发经济案件高发
警惕制假产业链向我市转移
警惕银行卡使用中的风险
警惕以帮助办理出国签证为名骗取钱财
警惕外资企业与小额合同的履行骗取大额货款
警惕特殊领域内的商业贿赂案件
连环合同诈骗出现新手段
警惕节后不法分子利用劳务市场 诈骗农民工案件频发
警惕非法传销活动在我市抬头
谨防"北美1号人参"种植诈骗在我市发生
关于对信用卡连续被盗取的预警通报
海门经侦及时采取有力措施，有效避免67位卡民的37万余元损失

警惕二手房中介中的欺诈行为
警惕犯罪分子串通以购销新型"复耐特"高科技材料名义进行诈骗活动
警惕--非法传销五大伎俩
警惕利用为企业融资进行诈骗犯罪
警惕以低价供货为名骗取货款
警惕银行卡调包诈骗的再次发生
巧识合同诈骗
当前汽车租赁诈骗犯罪高发原因及防范对策

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注意股市热引发经济案件高发

　　针对近期股市热的现象，少数法制观念淡薄者受利益驱动，通过种种不法手段获取资金入股市，以获取不法利益，公司、企业人员侵占、挪用资金便是股市热中容易引发的经济案件。为此，作为职能单位，公安经侦部门要切实采取各种防范、打击措施，防止股市热中经济案件的多发趋势，使股市热真正成为拉动经济发展的动力。一要及时向企事业单位发布预警信息，提醒单位领导做好防范工作；二是要通过各种途径向相关岗位和执业人员加强职业操守和法制教育，防范于未然；三要组织民警深入到重点企业，会同企业领导对企业应收账款和资金流向等认真排摸，及时发现已收款项未入账等重点嫌疑线索，坚持打早打小，尽最大努力，避免各种经济主体的财产遭受更大损失。

警惕制假产业链向我市转移

　　近期我队配合工商部门连续查处多起制造、销售假冒注册商标产品及假冒商标标识的案件，从制假现场及窝藏仓库发现，小到假冒著名电碳刷等零配件商标标识、防伪标贴、产品说明书到假冒国内、外知名品牌的电动工具成品，从假冒的各种国内、外缝纫机针商标标识到查获的整箱整箱的假冒国内、国外名牌缝纫机针，显示了在我市的部分地区已经在逐步形成从商标包装印刷到零配件制造、到最终的假冒产品组装包装、运输、销售这样一条完整的制假产业链。造假与环境有着一定关系，假如我市查处力度不够，势必导致造假者向我市转移。
　　从查处的情况分析，制假者多采取在工厂中生产不带任何商标标识的零配件或半成品，然后分散到各个农户或者家庭手工作坊进行组装或者包装，在通过托运公司销往外地，这样给执法部门查处带来很大难度，往往因为查获假冒产品的数量、数额有限不能从重处罚或移交司法部门，真正移送公安司法机关追究刑事责任的案件数量更少。
　　针对目前这种状况，应当加强公安同工商、烟草等行政区域执法部门的合作，在行政执法部门查处制假案件时，一旦发现有重大犯罪嫌疑的应当在第一时间与公安部门联系协同作战，以免贻误战机给犯罪分子喘息、串供的机会，同时注意收集现场有价值各种记录生产、销售情况的单据，有利于查清以往的制假、销假情况和上家、下家，这样才能查清案件全貌。另外行政执法部门注重打假中产生的"经济效益"与其条线考核有关，应当建议上级主管部门将移送司法机关追究刑事责任的案件数列入考核目标管理。

警惕银行卡使用中的风险

　　时下越来越多的人喜欢持卡消费,银行卡的功能也在向多层次、多品种的综合方向发展，银行卡的使用无不使人感到快捷方便。
　　伴随着银行卡产业的高速增长，各类银行卡犯罪也相应而生，主要特点：银行卡犯罪呈智能化、组织化、和集团化特征，作案人在窃取持卡人个人信息资料时，除了偷看等手段外，还有利用高科技手段窃取银行和合法持卡人的信息，伪造银行卡，直接窃取银行和合法持卡人的资金。再有作案人在作案中有的不但已使用上先进的电脑软件，还有摄像头、磁条读写器、打卡机等专用工具。另外银行卡犯罪作案猖狂，涉案金额较高。
　　根据银行卡风险的现实性和紧迫性，建议：
　　一、防范风险为前提。建立科学有效的风险防范体系，建立和完善识别、检测和控制相关风险的管理体系。金融系统应进一步完善和落实有关规章制度以及业务流程体系，加大防范风险的工作力度。
　　二、加大对合法持卡人的防范宣传力度，使合法持卡人自觉树立起防范意识。
　　三、公安机关间应加强银行卡犯罪方面的信息沟通，对不断出现的新的作案手段、作案特点作出分析及判断并及时对金融机构及合法持卡人作出预警通报，另外，应加大对银行卡犯罪的打击力度，使银行卡犯罪不得抬头。

警惕以帮助办理出国签证为名骗取钱财

　　 最近，家住张家港市乐街乡的杭某来海门市公安局经侦大队报案称：其于2007年元月15日在海门镇丝绸路468号海门金桥国际文化交流有限公司与蔡某商讨去韩国打黑工事宜，杭有出国护照，但其无法弄到去韩国的签证，蔡称可帮其到广东一职介所解决签证问题，并言明杭到韩国后有任何事情均与其无关，手续费6万元。二人商议后杭先付2万元，蔡某于当月帮杭某办好签证手续后，杭某又汇给蔡某4万元，8月20日杭经香港到汉城后，被拒入境。杭某回国后找到蔡某，蔡某只退还给杭某4000元，其后杭某再也没找到蔡某。在随后的几天时间内，我大队又陆续接到二起类似的报案。
　　为何此类性质的案件时有发生，关键的一点是诈骗分子利用了人们迫切想发财的心理，其次是受害人思想麻痹，轻易相信骗子识下的圈套，上当受骗。
　　要防范此类案件的发生，我们经侦部门要会同工商、税务等职能部门一起，利用广播、报纸等宣传工具，加大宣传防范和打击诈骗的力度，通过发放小册子等方式提醒广大市民如何识别诈骗的手法，从思想上提高认识，以避免更多的人上当受骗。

警惕外资企业与小额合同的履行骗取大额货款

　　 近日我大队受理一起生产线缆企业的报案，称在2005年7月与一外商认识并签订了价值60多万元的生产线缆业务，并按照合同的约定，付了部分货款，开始正常运作，合同履行期间，信誉一直很好。2006年，该外资企业又与该生产线缆企业签订了价值500多万元的购货合同，因为由第一次的合作，双方已有了一定的信任。该生产线缆的企业放松了警惕，在货款未到帐的前提下，一直向该外资企业发货，致使300多万元货款被骗。经查，该外商是使用假护照注册的外资企业。
　　针对此类案件必需采取如下防范措施：
　　1、与外资企业签订合同前，必须查清外商的真实身份，确定其证件的真伪。
　　2、与外资企业签订合同前，必须向有关机构查询该企业的资信度，考察其经营状况，资金状况等。
　　3、与外资企业签订合同，在合同中必须写明款到发货，决不赊欠货款。

警惕特殊领域内的商业贿赂案件

　　 最近，海门市人民检察院办理了一起生产企业主和殡仪馆馆长之间的行贿受贿案件。生产焚化炉的企业主柳则林于2003年至2005年间向海门市殡仪馆馆长倪国强行贿共计人民币18万元。这起案件的发生，除了企业主追求不当利益和殡仪馆馆长本身存在主观恶意外，殡仪馆的特殊性是这起案件发生的外部条件。殡仪馆作为特殊的服务性企业，隶属于民政局管理，在对外服务过程中处于垄断地位，服务费的收取不会受市场各种因素影响，所以经济效益比较好，馆长就有了较大的支配资金的余地。所以在采购物品的过程中，思想品质不好的人，就不像其他私营业主那样从自身的经济利益出发，货比三家，以最低的市场价格购进所用设备。而处于特殊地位的经营者，如已被查处的海门殡仪馆馆长之类的人，要减少和杜绝在物资采购过程中发生商业贿赂犯罪的发生，只有靠选拔品质优秀的人在这些特殊岗位上把关，并加强对其进行勤政、廉政教育活动。其次，就是要加强对这些行业负责人的外部监督，制订切实可行的制度，规范设备、产品的购销行为，从源头上减少商业贿赂犯罪发生的机会。而作为公安、检察等执法部门，要采取和各种措施，加强对这类企业违法犯罪行为的情报信息搜集工作，对苗头性、倾向性问题，要及时发出预警，防范案件的发生。

连环合同诈骗出现新手段

　　采取先委托销售，后上门求购，再路边付现交货的连环合同诈骗案，最近在我省经常发生，因侦查难度大，破案率一直较低。最近，海门市公安局经侦大队受理该市平生镀饰厂报案的连环合同诈骗案中，又出现了利用虚拟电话作案的新手段，欺骗性更强，值得引起警惕。
　　今年7月中旬，该市平生镀饰厂收到四川宏昌总公司函件，委托该厂为该公司销售防腐防锈的高科技产品-特种高效油的地区销售总代理，并注明该公司的固话为028-68225252。数日后，前后有两客户到该厂求购高效油。该厂拨通宏昌公司的固话，宏昌公司答应照顾调剂供货，并约定该厂到姜堰市付现12万元接3600支高效油。随即该厂同上述两客户签订《购货合同》。该厂在签订合同的当天下午在姜堰市的公路边，付现12万元，接下3600支"高效油"。海门平生镀饰厂收货后，联系不上上述两客户，再打宏昌公司的此固话，提示音为"你的来电已告知对方"，经查"高效油"是废物，该厂随即报案。
　　海门经侦大队受理后发现，其他线索均中断，唯有四川宏昌公司的"固话"这条线索可进行调查工作。经查此"固话"却是成都市铁通的一只虚拟电话，平时拨通此电话，提示音为"……总经理室请拨11，销售经理请拨12……"，实际接电话的都是挂在此虚拟电话上的多部手机或小灵通，让被害人误认为对方公司确实存在，而且规模不少；而犯罪嫌疑人则将此虚拟电话作为其作案的流动小总机，使其更隐蔽。
　　这种新手段的出现，使犯罪行为更为狡诈，值得各地警示和通报当地企业严加防范。目前海门经侦对此案正在进一步侦查中，由于海门平生镀饰厂收到的"高效油"是批量生产，犯罪嫌疑人还将继续作案，恳请有发生同类案件的同行提供信息和线索，以便串、并案侦查。

警惕节后不法分子利用劳务市场 诈骗农民工案件频发

　　3月份以来，海门经侦大队接到十多起农民工被骗案件，受害人大多为刚来海门打工的人员。不法分子用假身份、假公司张贴小广告或通过报纸、互联网发布招工信息，利用劳务市场作为掩护，以招工为名，骗取外来打工人员的押金，一般受害人被骗金额在100至500元之间。虽然案值较小，但侵害对象范围广、而且均是社会弱势群体。此类案件频发不仅损害了农民工的经济利益，增加了社会不安定因素，而且对当地的就业环境和劳务市场正常运转造成了不良影响，应该引起公安部门的重视。
公安部门要加大同工商、劳动等部门的沟通联系，尽快达成共识，形成打击此类犯罪的合力。一是加强宣传教育，在劳务市场上对求职心切的打工者进行法律知识广播，增强他们自身防范能力。二是加强监管力度，对同一人在短时间内频繁登记成立的单位要严格控制，对违法经营的要坚决取缔。三是监督广告媒体严格审查把关，对被广告的公司资质、经营范围应有初步的了解，防止不法分子利用媒体虚构事实、掩人耳目，让人受骗上当。四是净化劳务中介，对信誉低，经常发生经济纠纷的中介机构要采取相应管理处罚措施，并且不间断的将一些有不良记录的企业、公司通报给中介机构，发现异常情况应及时向公安机关报告。

警惕非法传销活动在我市抬头

　　3月27日，海门经侦与工商部门采取联合行动，在海门镇占仁村的出租民房内查获三个从事非法传销的窝点，驱散参与者60多名；4月6日，联合行动组又在海门市镇海西村的出租民房内查获二个非法传销窝点，当场查获非法传销人员50余人。从以上情况上，近日我市非法传销活动有所抬头。
　　一、我市非法传销活动的特点
　　1、实物传销，主要以一种美白护肤产品为主。
　　2、传销地点隐蔽，且流动，主要选择出租民房，不易引起人们的注意。
　　3、传销人员户籍地较单一。从我市查获的非法传销人员来看，户籍地以陕西省、河南省为主。
　　二、经侦部门对策建议
　　1、加大宣传力度，提高群众的法律意识。公安机关必须充分运用舆论宣传手段，从维护广大人民群众切身利益的角度出发，揭露其欺诈本质，运用广播、电视、报刊等舆论工具，充分宣传我国现有的政策和查获的典型案件，让群众认识到财富是要靠智慧和劳动去创造的，教育群众增强法律意识，提高防范。
　　2、经侦部门要加强与工商等行政部门的沟通，积极参与联合检查执法，相互配合，协同作战，互通信息，共同查处，努力遏制此类违法犯罪的发生。
　　3、全市各派出所要加强对辖区暂住人口、流动人口的管理，做好阵地控制工作，提高防控能力，使犯罪分子无立足之地。治安部门要加强对出租民房的管理，及时发现，杜绝隐患。

谨防"北美1号人参"种植诈骗在我市发生

　　4月下旬以来，我市余东镇等地部分农民陆续来人来电，请求为其决策是否与北京北科医大生物技术研究院达成"北美1号人参"五年期种植合同事宜。
　　经过认真了解，仔细审查合同，我们认定，该份需预付近万元保证金和往返北京需支付上千费用的总值近百万元的种植合同疑点重重：一是所谓的标的物"北美人参"到底是何种人参交代不明，这将给一旦种植成功回收面临履行困难带来隐患；二是种植的技术，主要培训没有明确责任、义务，一旦种不成功怎么办，势必给艰辛耕作的农民带来严重损失；三是收购价格3600元一公斤，这是否意味着五年的价格就一成不变呢？市场行情瞬息万变，这不符基本价格规律；四是回收方式不明，是自提还是送货；五是种植所谓的"北美1号人参"难道不考虑南北地方和气候温差吗？六是种植不成功北京方没有明确任何责任。这样的合同有欺诈嫌疑。
　　所以，我们提醒全市农民要注重合同资信调查，增强合同意识，防止"北美1号人参"种植诈骗在我市发生。

关于对信用卡连续被盗取的预警通报

　　今天上午10时许，南通四建刘某到我局报案称，昨天晚上7时左右，到海门文峰东边的解放路建行分理处的自动柜员机上取款后，今天早上发现该信用卡上的钱被盗取11600元。后陆续有5人前来报案，信用卡上分别被盗取人民币3000至5000元不等。
我大队经初步分析后认为，犯罪分子是利用受害人到柜员机上进行查询或取款的时机，盗取信用卡号码和密码后进行伪造，然后再利用伪造的信用卡取款。
　　针对该发案情况，建议市局马上发出指令，结合今晚的二级巡防，加强对利用柜员机取款人、旅馆住宿人员等的查控，查报站要加强对过往人员的查控，对持有多张信用卡，且明显身份不符的人员要加强盘查。一旦发现可疑线索，及时与经侦大队联系。（经侦大队 二00七年七月十三日）

海门经侦及时采取有力措施，有效避免67位卡民的37万余元损失

　　7月13日下午，海门经侦大队接到个别信用卡用户关于卡上存款不明原因被他人取走的报案后，大队领导敏感到是外地人员流窜海门，利用高科技手段窃取信用卡密码、卡号，再用复制信用卡窃款的案件在我市首次发生了，当即调集大队办案骨干连夜开展工作。办案人员连夜收集相关银行的信用卡帐单和监控录像后查明：本月10日至12日的晚上7时至9：30时，犯罪嫌疑人四次在海门镇上的建行的一个自动取款机上安装了微型银行读码器和MP4，窃取了75张信用卡的密码和卡号，并且在13号晚前已用复制的信用卡窃走了其中8张信用卡上的存款3.6万余元。根据犯罪嫌疑人复制信用卡的速度和已离开海门以及信用卡在全国通用的情况分析，犯罪嫌疑人将很快在外地用复制的信用卡窃走其余67名卡民信用卡上的存款合计37万余元。为了和犯罪嫌疑人争时间、抢速度、保护67名卡民的合法财产，大队领导和办案干警不顾通宵工作的疲劳，想法设法在本月14日上午10时前（14日为周六，银行领导及有关工作人员均不上班）和相关9家银行（其中4家是外地发卡银行）的领导取得了联系，紧急通知相关银行用口头挂失的形式全部冻结了67位卡民信用卡上的全部存款，有效避免了巨额损失。
海门经侦大队前日又派员到有同类案件发生的外地银行、受理单位联系，开展串案侦查工作，目前此案正在深入侦查中。

警惕二手房中介中的欺诈行为

　　近年以来，虽然国家和地方加大了对二手房中介交易市场的监管力度，但就目前现状而言，仍有为数不少的中介利用非法手段牟取暴利，损害消费者利益，混乱状况仍未从根本上得到改观。具体表现在以下几个方面：一、是截留和骗取房屋信息。二、是延期付款。这样不仅可以吃利息，而且还可以再投资，如现金收房等，有的中介企业甚至"拆东墙补西墙"或卷款外逃。三是编造虚假证明骗取中介费，先收定金后赖帐。四、房屋中介成"避税专家"。如：做低合同价，能避就避；先租后买，延期交易；假赠予真买卖，暗箱操作；离婚造假，瞒天过海。此外，赚取不当差价、乱收费、合同不规范、违规操作等也是不法中介使用的手法。
　　二手房中介交易市场混乱原因有很多，除有关部门监管不到位、行业惟利是图、缺乏自律等原因外，另一个重要因素就是中介摊子铺得过多过快，人员素质参差不齐.一些中介企业招完人后并没有经过系统培训就匆忙上岗，虽然这些企业也对员工搞定期培训，但在激烈的竞争下，销售业绩直接和效益挂钩，因此，培训往往流于形式。
　　针对以上二手房中介市场的种种问题，我们建议采取以下对策：
　　一、有关部门应加大监管和查处力度，可采用"一次性死亡法"，只要发现哪家中介企业存在欺诈行为，发现一次就坚决取缔，并在一定范围内予以警示或公示等。二、从招聘、培训、管理制度等方面提高从业人员素质。对从业人员，由房管部门定期举行考试，对合格者颁发上岗从业证书。三、建立经纪执业人员资料备案制度，对所有经纪执业人员执业的经纪项目、执业记录、解聘合同等资料实施备案；实施信用分类监管，对中介公司及经纪执业人员一定时期的经纪行为，按照好中差分类，给予不同的监管要求。

警惕犯罪分子串通以购销新型"复耐特"高科技材料名义进行诈骗活动

　　近期，海门发生一起犯罪分子串通后以购销新型"复耐特"高科技材料进行诈骗的案件，受害单位南通吉尼尔科技发展有限公司被骗人民币20万元。
　　简要案情：2006年4月10日，一自称是四川中浩工贸有限公司销售科长的许某某打电话至南通吉尼尔科技发展有限公司，介绍该公司新型高科技产品-"复耐特"材料，并称可以让吉尼尔公司做其总代理。一星期后，自称是安徽明光的解放军73456部队后勤处方处长来电称在广告上看到了吉尼尔公司是"复耐特"的总代理，于是向吉尼尔要购"复耐特"。2006年5月9日，该诈骗团伙以供、购二家的名义，骗取南通吉尼尔公司货款20万元。
　　这是一起典型的骗购骗销案件，犯罪分子更加狡猾，手法更加隐蔽，是继"纳米布"诈骗后的又一新招术。　　请海门及周边地区要提高警惕，谨防犯罪分子改头换面编造出这种新的高科技产品实施诈骗。（海门经侦 李伟）

警惕--非法传销五大伎俩

　　目前，传销犯罪有愈演愈烈之趋势，海门经侦在总结以往办理传销案件的基础上，分析了传销犯罪主要有以下几种伎俩，提醒广大群众引起警惕。 伎俩之一：传销的利润来源不是靠零售产品而是靠下线入会的费用。 伎俩之二：暴力与精神双重控制。传销实际上是有组织的犯罪活动,这是因为传销组织采取暴力和精神双重控制,使参加者很难脱离传销组织。不少人被"洗脑"后,深陷其中,不能自拔,对传销和变相传销理念深信不移。除此之外,传销组织还逼迫参加者发展下线,继续诱骗朋友、同学加入。由于传销人员发展对象多为亲属、朋友、同学、同乡、战友,其不择手段的欺诈方法,导致人们之间信任度严重下降,引发亲友反目,甚至家破人亡。 伎俩之三：没有商品的"销售"。查获的非法传销活动通常都是无商品的销售,就是俗称的"拉人头"销售。这些传销以骗来多少人为依据进行计酬和提成,所谓的商品只是作为一个媒介,并没有到消费者的手里。 伎俩之四：利用互联网进行传销和变相传销。 伎俩之五：以介绍工作为由骗取学生加入传销组织传销组织以招工为由,利用年轻人积极向上渴望成功的心态,掩盖非法传销的事实。"好工作"的诱惑是学生被拉下水的第一帮凶,一些在校学生求职心切,而传销组织宣扬的"好工作"、"高收入"使他们丧失了抵制诱惑的能力,加之传销组织采取限制人身自由等手段,导致一些在校学生迷失于传销漩涡中难以自拔。 还有一些参加传销的学生对传销组织者宣称的"一夜暴富"理念产生兴趣,或被传销头目提出的"平等""关爱"等虚拟的东西所迷惑。

警惕利用为企业融资进行诈骗犯罪

　　近日来，富阳市公安局经侦大队相继接到报案称：企业在融资过程中受骗上当，共计被骗金额达160.5万元。如有七家单位报案称：浙江汇泰租赁有限公司富阳分公司负责人朱某等人谎称可以为其他公司放贷、融资，但须收取项目考察金为名，共骗取企业及个人"融资考察金"人民币100余万元，现此案已由富阳经侦大队立案侦查。 　　随着国家宏观调控政策出台和措施的落实，金融银行业相继控制现贷规模，使得一些中小企业融资贷款相应吃紧。有些企业不是积极努力地通过正常渠道去融资，而是另辟蹊径，寻找所谓的"中介融资"，使一些不法分子有机可趁，伺机作案，致使这些单位不但融不到资，而且蒙受不应有的损失。在此，警方提醒各企业单位，融资一定要通过正常的渠道，不要偏听偏信一些所谓能够融资的个人或单位，谨防受骗上当。

警惕以低价供货为名骗取货款

　　最近，广东、陕西、台湾等地多家贸易公司从网上及电子产品展览会上获知自称为浙江信亚达数字技术有限公司可低价供应大量电视传输器材元件的信息。这些贸易公司当即通过电话与公司任某联系，任某称可以低价供货，但要求客户全额汇款后才能发货。贸易公司要货心切，纷纷向其指定银行帐户汇入货款，订购电视传输器材。但是上述公司按任某的要求汇出货款后，却久久没有收到所需器材元件，并且再也联系不上任某了。当这些公司派员赶赴杭州机场路任某公司所在地时，发现已是人去楼空，方知上当，于是向公安机关报案。 　　经公安机关调查，这个所谓"公司"并未在工商部门注册登记过。任某以明显低于市场价格吸引顾客，骗走货款达30余万。受害单位仅通过网络或展览会了解了一些片面的信息，并没有到任某的实际办公地或者可能存在的厂房去查看，也没有到工商部门去查询任某公司的注册信息。警方提醒各贸易公司,购买明显低于市场价格的货物,必须摸清货物来路,谨防上当受骗。

警惕银行卡调包诈骗的再次发生

　　近期，海门境内发生连续发生了银行自动取款卡调包诈骗案件。犯罪嫌疑人冒充机关事业单位工作人员同被害人做生意，并以方便资金往来和证明被害人的经济实力为由，要求被害人到银行办理储蓄卡，在办卡时，窥视被害人身份信息及密码。后乘隙用事前准备好的同一银行的自动取款卡与被害人的卡进行调包，并马上用被害人的身份证信息办理了假身份证；在得知被害人将钱存入银行后，立即凭调包获取的自动取款卡及用假身份证到银行将钱全部取出。
　　为防止此类案件在我市继续发生，建议各地：
　　一要加强防范宣传，通过新闻媒体进行宣传，提高全民防范能力，对上门定制、加工、出售大批量货物的，交易过程中要始终保管好银行卡、存折，不让他人接触，发现可疑情况及时报警。
　　二是要将相关警情通报银行部门，利用在各银行设立的经侦联络员及时汇总信息，对突然开户并存入大额资金的客户进行提醒，以防泄密，在取款时重点查看取款人身份证件。
　　三、是公安机关各部门加大对此类案件的打击力度，教育、震慑相关人员，防止该类犯罪的继续蔓延。

巧识合同诈骗

　　实施合同诈骗的不法分子大多无实际履行能力，他们往往以虚假身份或者打着虚假单位、空壳单位的招牌，凭三寸不烂之舌编造大量的虚假情况骗取事主信任，达到他们的非法目的。常见的诈骗手法有如下几种： 　　　１、合同签订之后，不法分子信誓旦旦将见货即付货款或者收到货款后立即发货作为诱饵，待事主供货或付款后，立即携货物、资金潜逃，断绝与事主的联系。 　　

　　２、一些不法分子主动出击，扮成厂家的推销员，选定目标后就上门推销所谓的 "高档产品"，一旦签订合同，他们就将那些实际价格远低于合同价格的货物发给买家，等买家发现上当想与他们理论之时却发现这些热情的"推销员"早已人间蒸发了。

　　３、对那些稍有戒心的商家，不法分子往往在签订合同或者提货时支付少部分货款并承诺在短时间内付清余款，以此骗取事主的信任并顺利取得大额货物，此后便消失无踪。

　　４、对付那些经营较为正规或经验老到的厂商，不法分子利用厂商对"熟客"经常提供先货后款这一优惠政策的特点，假扮"大客户"，以"试货"、"观察市场反应"等借口，与厂商签订几份数额较小的合同，并按照合同要求予以履行。待商家对 不法分子有了足够的信任后，他们突然大幅度增加要货数量，并提出享受先货后款或支付预付款的要求。鉴于之前双方的交易均顺利完成，许多厂商都会走进不法分子设下的陷阱，血本无归。 　

　　５、为了能尽快取得厂商的信任，达到他们实施诈骗的目的，许多不法分子在表面"工作"上可谓做足了工夫。他们在较为高档的写字楼内租用办公室或租借他人的厂房机器，征召一些社会人员假扮公司员工、工厂工人，接着邀请目标厂商的负责人 来参观商谈，展示他们的"经济实力"。厂商们参观之后，大多会不同程度的降低戒心，被所见公司和厂房等实物所蒙蔽，继而上当受骗。

　　６、部分不法分子在掌握了银行的作息制度后，口头承诺货到付款，待货主将货物送到后，他们设法拖延至银行下班后再和货主进行货物交接，然后借口手头无足够现金而银行又已停止营业，要求推迟一两天付款，或者向货主开具一些无法即时到银 行查证的"空头支票"，大部分货主鉴于货物已运至目的地，无奈之下，只得答应，这样不法分子正中下怀，拿到货物后即刻逃匿。

　　７、一些不法分子在签订合同过程中，以手头资金周转不灵为借口，提出用房产、票据等作为抵押，征得事主同意后，他们就以事先准备好的假房产证明、票据交与事主，待事主发现上当时，不法分子早已逃之夭夭。
　　防范的方法：详查细核明辨"真身"。 防范合同诈骗并没有绝对灵验的"妙方"，要避免受不法分子的侵害，最重要的一点是广大商家必须对当前合同诈骗犯罪有足够的认识，在平时的交易中针对合同诈骗的种种手段提高警惕：
　　１、核实对方人员、单位的真实性。对于首次交易的对象，厂商们应通过查验身份证或前往工商局查询资料来核实对方人员、单位的真实性，防止不法分子利用虚假身份和单位行骗。
　　２、多方搜集信息。厂商们可以利用各种社会关系，搜集不熟悉的交易对象的各种信息，着重获取对方经济实力、履行能力方面的信息。如果对方实力雄厚，社会信誉好，自然可以放心交易；如果获取的信息与对方提供的情况有差别，就要在接触当 中多加防备，谨防受骗。
　　３、注意交易过程中的反常现象。虽然不法分子绞尽脑汁想出了不少较为隐蔽的诈骗方法，但在实施过程中并非无迹可寻，这就需要商家们在交易过程中多几个心眼，注意一些反常现象，例如几次交易后突然增加交易量、交接货物时拖延时间、对 方人员提供情况相互不符、频繁变换联系方式等等。
　　４、最大限度避免出现人货分离的情况。不法分子想骗取货物，绝大多数情况下都想方设法让送货人与货物分离，在拖住送货人的同时，其同伙将货物暂时藏匿。所以，供货方在送货时，如未收到足够的货款，应避免人货分离，给不法分子以可趁之机。
　　５、充分利用政府职能部门及金融系统资源，及时核实用于抵押物品、票据的真实性。在交易过程中，如果碰到对方以房产、货物、票据作为抵押的情况，应该尽快通过房产、银行等部门核实用来抵押物品的真实性及是否重复抵押，降低受骗几率。
　　６、对那些不熟悉的购货人，尽量避免收取其开出的"远期支票"。因为利用 "空头期票"实施诈骗是犯罪分子的惯用手法，他们往往利用支付货款的"档期"，转移货物后逃匿或者将货物销售一空后潜逃。

当前汽车租赁诈骗犯罪高发原因及防范对策

　　随着社会经济的发展，生活水平不断提高，人们对汽车的需求量越来越大。在这样的大环境下，汽车租赁业发展迅猛，在租赁行业中占越来越重要的地位。根据对汽车租赁行业的调查情况分析，在汽车租赁业蓬勃发展的背后，暗藏着诸多犯罪隐患，其中最容易发生的就是利用租赁手段诈骗汽车。近期，在南通市区、海门、如东、海安等地连续发生汽车租赁诈骗案，说明这类案件正日益呈高发态势，应当引起公安机关高度重视。因此分析此类案件高发的原因，建立安全有效的防范机制，最大限度地预防此类案件的发生，减少汽车租赁行业的损失，具有比较迫切和重要的现实指导意义。
　　汽车租赁诈骗高发原因有多方面，主要归纳为：
　　1、汽车租赁行业缺乏相应的法律保障。汽车租赁业从出现至今,还没有专门法律予以界定和保护，对在租赁过程中产生的一些事故和纠纷，还没有相应的有效措施保护，也没有明确相关的管理职能部门。特别是受利益驱动，社会上的非营运性质的私家车也加盟汽车租赁公司开展营运业务。有的私家车主使用较少，有的因承受不起高额养护费用，还有的想以车养车获取一定的利润，所以纷纷加盟汽车租赁公司。这样做虽充实了租赁市场，但同时也留下相当多的隐患。特别是私家车被犯罪分子诈骗、抵押或变卖后，由于缺少相应的法律保护，往往造成的损失比较惨重。
　　2、租赁汽车程序简单、车辆手续齐全、使用成本低。近年来，汽车租赁业应运而生，许多租赁操作程序还不规范，汽车租赁企业的管理上存在隐患和漏洞。特别是为了能在激烈的市场竞争中立足生存，租赁程序比较简单。首次租车时业主会要求查阅证件、签订合同，只要客户在最初租车时守约并及时缴纳租金，以后再租时只需一个电话就能将车租到,而且汽车证件手续齐全，全国各地可以到处行驶。与偷盗汽车相比，犯罪心理压力减轻，查获机率降低，且租车费用与购车、养车相比，使用成本极低，一般交200元左右可以租1辆汽车使用24小时。
　　3、审核机制不健全，自身防范意识较差。租车程序极为简单，往往只凭身份证和驾驶证。与租赁公司签好合同后，只要交上几千元，就能顺利地租到轿车，事后基本上也进行联系，只要有租金就行，有的甚至都不知道自己的汽车在何方。
　　4、恶性的竞争给了犯罪分子可乘之机。虽然，汽车租赁业起步晚，但发展的速度却比较快的，各租赁业主之间的竞争日趋白热化，为争夺客源，各租赁业主往往成交心切，放松了对客户资质的审核把关和真实身份的审核，在追求经济效益的同时，降低了安全防范意识。
　　5、汽车租赁业主之间缺乏相互协作。租赁业主们为了各自的利益，留住自己的客户，往往对客户的情况保密，发现苗头既不及时相互通气，也不及时向公安机关报案，致使犯罪分子在多家租赁行业骗得汽车的状况。汽车租赁公司自身存在的问题给了犯罪分子可乘之机，而作案存本低、成功率高、获利丰厚又强化了犯罪嫌疑人的犯罪欲望，致使这类案件呈增长态势。

　　汽车租赁诈骗犯罪的预防措施及打击对策

　　 1、规范汽车租赁行业市场、增强租赁行业的保障体系。汽车租赁行业目前处于零散、各自为阵、无证照经营的混乱状态。对此情况，相关职能部门应加强管理，建立适应汽车租赁业发展机制。职能部门应引导、协调、组织成立相关管理部门，制定有效的行业管理制度，从而使各租车行组成符合目前部门法规条件的法人单位，改变当前零散、无证照经营的状况，使汽车租赁业正规合法经营。
　　2、加强汽车租赁行业的规章制度建设，完善内部管理监督机制，加大宣传力度，增强防骗意识。汽车租赁既是高利润的行业也是承担着较大风险的行业，因此规范其经营模式，加强内部防范管理，确保经营秩序正常就显得尤为重要。要加强汽车租赁行业的安全，防止汽车租赁被诈骗，主要是加强和完善管理制度，增强防范意识。在建立健全运行规章制度方面认真做到以下三个方面：第一 、租赁人是否持有本人有效合法证件。第二、租赁人提供的各类证件与其本人相比对、对担保人的担保资格相比对，还要对这些证件的真伪向有关部门进行查核。第三、对汽车租赁、风险承担、租金条款双方进行签约。此外，还应该从提供有诚信的担保人、提高抵押物的价值和抵押资金，租赁后定时信息沟通制度、建立诚信档案卡、加强租赁公司职工素质教育培训工作等方面健全运行规章制度。在核证管理方面要做到"四相符"即:"本人和提供证件相符"、"本人提供的家庭电话号码和手机号码相符"、"担保人的情况与掌握的情况相符"、"租赁汽车目的和用途相符"。还应该掌握租赁人的职业及有没有偿还能力。租赁公司都要购买鉴别有效证件的设备仪器，有效地甄别真假证件，进一步降低被骗概率。
　　3、加强调研、各职能部门密切配合，开展专项斗争，清理整顿汽车租赁市场。严厉打击汽车租赁诈骗犯罪是我们公安经侦部门的重要职责。因此，我们要在认真分析、研究汽车租赁诈骗犯罪的新手段、新特点的情况下，与各职能部门密切配合，深入开展清理整顿汽车租赁市场的专项斗争。一旦发现违规操作必须坚决打击或给予取缔，创造良好的汽车租赁市场，以遏制汽车租赁诈骗上升的趋势。
　　4、建立健全汽车租赁业的互通体系达到资源共享。建立汽车租赁网络体系和租赁人的诚信档案，达到网络资源互享。工作人员可以在网上查到租赁人的诚信度，而租赁人是一个特定的群体，把这些人通过租车时提供的相关证件建立信息系统。一旦某租车行发现有诈骗的可疑情况或出现诈骗行为，就可以及时通过该系统通知同行加以防范，以防诈骗行为再次得逞。
　　5、加强租后的跟踪管理。汽车租赁部门与租赁人建立相应的租后反馈制度，充分让汽车租赁部门掌握所租车辆的去向和位置。
　　6、加强工作人员的业务素质、增强法律意识和自我保护意识。公安经侦、出管等有关职能部门要定期针对类似案件发生情况，及时通报给有关租赁行业，引起租赁行业的自身防范和重视；要加强服务参与意识，参与租赁行业的联席会议，经常听取和掌握各租赁公司的运作和经营状况，并对租赁行业的工作人员开展一些必要的防范诈骗培训教育，防患于未然；要指导汽车租赁行业严格依照国家法律法规进行运营操作，不应单纯为了追求经济利益而忽视防范，而要增强自身的防范和保护意识。 (海门经侦 施勇)